5 trucos para optimizar tu rentabilidad en Interactive Brokers

Uno de los comentarios más habituales cuando buscas información sobre Interactive Brokers es su interfaz y su complejidad, sin embargo la curva de aprendizaje puede ser más sencilla de lo que pensamos si sabemos dónde y cómo mirar.

🖥️ La plataforma que usar.

Interactive Brokers es un servicio multiplataforma, por lo que puedes elegir usarlo en versión web, móvil, en una interfaz local clásica (TWS) y hasta una API con la que automatizar tu propio programa con el que acceder y operar.

TWS es la versión típica de traders, pero no te preocupes ¡no la necesitas saber usar!

Olvídate de tutoriales infumables de cómo configurar tu interfaz y tratar de intentar entender la razón de tener mil números y gráficos con colores cambiando, esto no es casino, la inversión no tiene que ser excitante y esto puede ir en tu contra.

Está interfaz web cubre tus necesidades y en la versión móvil también puedes seguir tus posiciones.

Si eres un inversor con foco en el largo plazo, entonces Buy & Hold (& Live your Life). 🤩

La plataforma web y la versión móvil es más que suficiente, solo necesitas tener varios conceptos claros.

• Pestaña Cartera. Detalle de Posiciones y Rentabilidad.
• Pestaña PortfolioAnalyst. Seguimiento de la rentabilidad, peso de posiciones (concentración, con Split de los ETFs y Fondos en las posiciones que hay dentro) e informes con todo lujo de detalles de todo lo que haces a nivel rendimiento.
• Pestaña Informes. Aquí encontrarás el informe completo (Actividad con Dividendos, Operaciones y Comisiones) y las consultas a demanda, así como los informes fiscales.
• Pestaña Negociación. Para ver tus operaciones y tus órdenes abiertas.
• Pestaña Transferencias y Pagos. Para ingresar y retirar fondos, así como los traspasos de posiciones.
• Buscador. Aquí puedes tener acceso a todos los tipos de activos para negociar o investigar.

💶 Configura la estructura de comisiones de tu cuenta.

Este es un punto crucial para los costes que vas a afrontar en el día a día, por lo que es importante prestar atención al plan de comisiones que tengas activo en el bróker.

1. Comisiones de Compraventa:
1. Americanas: 1 $ (fijas) y desde 0,35 $ (por niveles).
2. Europeas: 3 € (fijas) y desde 1,25 € (por niveles).

En general para la mayoría de pequeños inversores nos interesa la estructura de comisiones por niveles, que nos garantiza un mínimo inferior y muy competitivo, revisa en tu configuración porque por defecto aparece comisiones fijas.

No olvides echar un ojo al resto de configuración de la cuenta, que te ayudará en muchas otras cuestiones:

• Tipo de cuenta: margen o cash (efectivo).
• Programa de optimización del rendimiento de acciones (explicado más adelante).
• Divisa Base de la cuenta.
• Plan, en nuestro caso siempre IBKR Pro, aunque en USA se puede elegir IBKR Lite.
• Categoría Cliente minorista, que no nos permite invertir en ETFs americanos con la directiva europea MIFID II (aunque es posible ejerciendo una call en el mercado de opciones).
• Persona de contacto. En cualquier situación de eventualidad.
• Información financiera. Que te abre la posibilidad de acceder a más o menos permisos sobre la negociación de productos.
• Rellenar el W-8BEN al registrarse, para reducir el 30% de retención USA al 15% deducible en la Renta.

🔥 Estrategia de divisas, ¿Margen sí o Margen no?

Este truco es conflictivo, por eso pido prudencia a la hora de debatir si te conviene o no usar margen para gestionar tu estrategia de divisas, pues en caso contrario su abuso puede derivar en la liquidación temprana de la cuenta a precio de saldo y no es lo que queremos.

El margen no es más que deuda con el bróker, en forma de saldo negativo de una divisa que te ofrecen a bajo interés (1,5-1,6% anual), gracias al colateral de tu cuenta que actúa como garantía, siendo mayor o menor margen (hasta x5 tu capital) en función del riesgo de tus posiciones.

La ventaja de este instrumento reside en aprovechar esa línea de crédito para diferir en el tiempo el coste de cambiar de divisa (2 €/operación), que puede ser limitante si hacemos operaciones pequeñas. De esta forma podemos comprar una vez al año 3.000 $ y pagar una vez la comisión, e iremos cubriendo poco a poco el saldo en euros durante los siguientes meses.

Esto nos permite entrar en posiciones americanas reduciendo las comisiones por un pequeño interés mensual que podemos compensar con aportaciones futuras o dividendos en euros de ETFs u otras posiciones.

Otra aplicación es la utilización del margen para comprar acciones de dividendos que están a buen precio, con lo que podemos ir amortizando la deuda progresivamente, como en la caída de 2020.

En todo caso hay que prestar atención a cuánto nos prestan, los requisitos de margen y la volatilidad de nuestras posiciones, porque en exceso es un problema curioso que no queremos tener.

💸 Optimiza tu rentabilidad ganando ingresos pasivos.

Hay una funcionalidad muy interesante en Interactive Brokers que es la posibilidad de elegir si quieres prestar temporalmente tus acciones a terceros para que se puedan poner en corto sobre tus posiciones.

Esto es algo que hacen a tu espalda la mayoría de los brokers para obtener beneficios, con la diferencia que aquí si das permiso puedes obtener el 50% del interés generado a través del Programa de Optimización del rendimiento de acciones.

15$ en un mes (con un valor inferior a 2.500 $, lo que da un 7% anualizado) 💸

Una buena y cómoda forma de ganar ingresos pasivos con la garantía del colateral, en forma de efectivo equivalente a su valor mientras están en préstamo, que como ya digo en el resto lo hacen y no recibes nada a cambio.

Estos movimientos los puedes consultar en el informe de Actividad donde ves el detalle de operaciones que han sucedido durante el mes y los intereses que generan.

Obviamente el interés de cada acción puede variar en función de la demanda de esos títulos, de forma que Robinhood ($HOOD) obtiene esos intereses tan elevados en ese momento y luego otros ETFs más estables solo un 1-2% anual.

Para saber si hay escasez de acciones o el interés es atractivo puedes consultar en la página de cada título, una sección que hay debajo del botón de compra/venta, en la que puedes consultar disponibilidad y su evolución en el tiempo.

🔎 Interactive Brokers es tu recurso para investigar.

Si estas acostumbrado a otros brokers quizá piensas que Interactive Brokers solo tiene las funcionalidades para operar, pero no necesitas ir a recursos de terceros para conocer todo lo que necesitas de una empresa. Su plataforma tiene infinidad de información y un buscador super potente que te permite analizar sin salir del bróker.

Como se puede ver en la imagen de la posición de Johnson & Johnson ($JNJ) tenemos las gráficas, personalizables con todos esos botones de la izquierda si hacemos análisis técnico. Debajo tenemos los eventos relacionados, con noticias, presentaciones de resultados, anuncios y todo tipo de documentos publicados ante el regulador para ponernos al día de la operativa de la empresa.

En la pestaña superior derecha de Investigación podemos acceder a todas las estadísticas y previsiones, así como movimientos internos de acciones (evolución de la propiedad) y ratios fundamentales con previsiones de analistas a varios años vista.

En ETFs y Fondos tienes información de las comisiones del gestor, de las posiciones en las que están invertidos así como valoraciones de expertos acerca de la gestión y calificación del los mismos.

En consecuencia, un recurso fundamental, con muchas horas de conocimiento para tener gran parte de lo que necesitamos a la hora de evaluar el seguimiento de nuestras inversiones.

Adicionalmente, si estas buscando nuevas posiciones, tanto el buscador como el escáner de mercado en Listas te permitirá controlar los parámetros que más valores a la hora de abrir nuevas posiciones.

🌟 Extra. La Seguridad es lo primero.

Adicionalmente tiene múltiples funcionalidades para añadir una capa extra de seguridad para acceder a la cuenta como IB Key, como factor de doble autenticación con la app, o la configuración de la cuenta, como la limitación en el acceso por IP, ojo actívalo solo si tienes IP Fija.