Interactive Brokers: mejores prestaciones a un precio razonable

Interactive Brokers se trata de un bróker que es viejo conocido en el sector, siendo uno de los más importantes del mundo y el referente donde mirar en Europa, donde nuestras alternativas son menores.

Se trata de un bróker con 43 años de antigüedad, que cotiza en la bolsa americana y con unos activos superiores a 8 MM € y más de 1,5 millones de clientes, así como el mayorista de servicios de terceros como otros brokers del tipo de Trading 212.

💶 Estructura de Comisiones de Interactive Brokers

Interactive Brokers ha ido mejorando durante el último año sus comisiones, consolidando una estructura cada vez más competitiva, sin embargo no encontrarás un modelo sin comisiones (salvo en Estados Unidos con su IBKR Lite):

1. Dos Esquemas de tarifas dentro de IBKR Pro: comisiones fijas (por defecto) o comisiones por niveles.
2. Comisiones de Compraventa: americanas: 1 $ (fijas) y desde 0,35 $ (por niveles) y europeas: 3 € (fijas) y desde 1,25 € (por niveles).
3. Datos de mercado en tiempo real: cuota mensual o instantáneas puntuales (hasta 100 gratis/mes).
4. Margen. 1,58% anual hasta 100.000 $ y 1,5% hasta 90.000 €.

Un modelo más complejo que los nuevos brokers, pero que ofrece muchas posibilidades, incluso para carteras con pequeño capital, en particular gracias a la eliminación de la comisión por inactividad que te obligaba a realizar mínimo 10 $/mes en comisiones.

🔒 Seguridad bróker

Este apartado es su mayor punto fuerte frente a su competencia, se trata del bróker con mayor trayectoria (43 años) y con numerosos premios por su estándar top en calidad y servicio.

Se trata de un grupo que cotiza en el NASDAQ ($IBKR), con lo que no solo cumple con mayores requisitos y auditorías, sino que además tiene una mayor transparencia acerca de sus cuentas, por lo que podemos valorar con mayor detalle el estado y salud de la compañía.

Interactive Brokers además está regulado por la SEC, NYSE y con las garantías del FINRA-SIPC, con lo que tenemos garantías adicionales en caso de cualquier eventualidad que sucediese con la empresa. Siendo regulado también en otros países, en particular para inversores europeos, depositados mayoritariamente en Irlanda y Hungría, con garantías de hasta 20.000 € sobre el efecto y los títulos que son de tu propiedad.

Adicionalmente tiene múltiples funcionalidades para añadir una capa extra de seguridad para acceder a la cuenta como IB Key, como factor de doble autenticación con la app, o la configuración de limitación en el acceso por IP, ojo actívalo solo si tienes IP Fija.

✅ Principales Ventajas

Este bróker tiene como principales puntos fuertes los siguientes:

• Todo en uno. Al ser un bróker consolidado tiene todo lo que quieras buscar, desde acciones penny stocks del OTC, futuros, opciones, fondos, gráficos, informes de todo tipo y hasta formación.
• Comisiones ajustadas. Que permite poder empezar a operar con importes reducidos.
• Fracciones de acciones. Un extra muy relevante para las compras programadas en ETFs y para la reinversión de dividendos.
• Todas las interfaces que necesites. El poder de configuración es infinito, desde el trader clásico en TWS hasta una interfaz web y móvil sencilla para facilitar la curva de aprendizaje para el inversor retail.
• Formación y servicios adicionales. No necesitas salir de la plataforma para investigar sobre inversiones y contratar otros servicios.
• Nuevas formas de ganar más ingresos. Optimización del rendimiento de acciones con el que podrás participar en los beneficios del préstamo de acciones.
• SmartRouting. Un valor añadido extra, con el que puedes elegir dónde enrutar tus operaciones para mejorar el precio al que puedes operar en el mercado.
• Informes. El apartado es extenso, con informes detallados, fiscales, con información de las posiciones de tus ETFs/Fondos en detalle y con la posibilidad de crear los tuyos propios a medida.

⚠️ Puntos a mejorar

Por supuesto hay aspectos a pulir y mejorar:

• Complejidad. Al tener infinitas posibilidades de hacer todo cuanto quieras, conlleva que tienes miles de variables en un solo sitio, esto es super potente pero necesitas ir poco a poco aprendiendo a usarlo.
• Faltan Integración de participación social. Al estilo de otros brokers como Public, Trading212 o eToro.
• Modos de Ingreso. Los nuevos brokers tienen nuevas formas de aportación como Google Pay o PayPal, que serían bastante interesantes en la plataforma.
• AutoInvest. Métodos sencillos de automatización y rebalanceo de carteras , al estilo M1 Finance o Trading212 serían un gran «nice to have». Esto se puede y ya está implementado en Estados Unidos en el modelo IBKR Lite pero no disponible en Europa.
• Otros activos alternativos. En otros países como Estados Unidos si que se puede invertir el Criptomonedas con Paxos, a día de hoy solo es posible con Fondos como Grayscale (GBTC) o ETFs de futuros.

📈 Mi Portfolio en Interactive Brokers

Mi experiencia ha sido muy positiva, la complejidad puede ser una barrera inicial pero el potencial de este bróker es infinito y es por ello que es mi bróker principal, en concreto desde 2019. En la actualidad tengo mis dos mayores carteras, una con foco en ETFs/Dividendos y por otro lado otra con un perfil más de Crecimiento.

Empezar a invertir

Una vez dicho todo esto te recomiendo probar y decidir por ti mismo si este bróker te puede ser útil en tu estrategia de inversión y ahorro.

⚠️Interactive Brokers no ofrece la acción gratuita si entras desde España, Israel o Japón (al menos en este momento).